基金主要分為 股基 指基 債基 混合基,但是怎麼區別基金的型別呢?如 易方達平穩增長是股基?指基

2022-02-18 06:11:27 字數 4762 閱讀 2529

1樓:基米花

****指的是以**為主要投資物件的**,根據中國證監會的分類標準,**資產中60%以上投資**為****。同理,**資產中80%以上投資於債券的為債券**。混合**同時以**,債券等為投資物件,但**投資和債券投資的比例均不符合****債券**規定的為混合**。

指數**是以指數成份股為投資物件的**,即通過購買一部分或全部的某指數所包含的**,來構建指數**的投資組合,目的就是使這個投資組合的變動趨勢與該指數相一致,以取得與指數大致相同的收益率。易方達平穩增長是股債平衡型**,也就是混合**,**資產投資於**和債券的比例大致相等。

2樓:

沒有辦法通過**名字來區別,只能看投資範圍,一般**中60%-90%都可以投資於**的是****,不高於80%投資於債券的是債基,混合就是20%--70%之內都可以投資於**和債券中的是混合,指數**是跟蹤某一個標的指數的。

幫你查了下它**合同,其中本**通過在**和債券之間相對平衡的資產配置,實現降低風險、穩定收益的目標。正常情況下,本**資產配置的比例範圍是:**資產30%-65%;債券

資產30%-65%;現金資產不低於5%。其中,投資於具有持續發展能力的上市公司的資產比例不低於本****投資總資產的80%。

所以它是混合型的

**都分為什麼型別,有什麼區別

3樓:匿名使用者

一、按募集方式分:分公募**和私募**。

1、公募**:公募**是指受我國**主管部門監管的,向不特定投資者公開發行受益憑證的**投資**。例如目前國內**市場上的封閉式**屬於公募**。

2、私募**:私募**是指非公開宣傳的,私下向特定投資者募集資金進行的一種集合投資。

二、根據組織形態的不同,投資**可分為公司型投資**和契約型投資**

1、公司型投資**:**公司本身為一家股份****,公司通過發行**或受益憑證的方式來籌集資金。投資者購買了該家公司的**,就成為該公司的股東,憑**領取股息或紅利、分享投資所獲得的收益。

公司型**在法律上是具有獨立「法人」地位的股份投資公司。

2、契約型投資**:契約型**又稱單位信托**,是指把投資者、管理人、託管人三者作為當事人,通過簽訂**契約的形式發行受益憑證而設立的一種**。

三、根據**單位是否可增加或贖回,投資**可分為開放式**和封閉式**

1、開放式**:開放式**是指**發行總額不固定,**單位總數隨時增減,投資者可以按**的**在國家規定的營業場所申購或者贖回**單位的一種**。

2、封閉式**:封閉式**是指事先確定發行總額,在封閉期內**單位總數不變,**上市後投資者可以通過**市場轉讓、買賣**單位的一種**。

四、根據投資物件的不同,投資**可分為****、債券**、貨幣市場**、混合**、****、期權**,指數**和認股權證**等。

1、**型**:所謂**型**,是指60%以上的**資產投資於**的**,其他資金投入到債券或其他的**,我國有關法規規定,**資產的不少於20%的資金必須投資國債。國內所有上市交易的封閉式**及大部分的開放式**都是****。

2、債券型**:債券**是指全部或大部分投資於債券市場的**。假如全部投資於債券,可以稱其為純債券**,假如大部分**資產投資於債券,少部分可以投資於**,可以稱其為債券型**。

3、貨幣市場**:貨幣市場**是投資於銀行定期存款、商業本票、承兌匯票等風險低、流通性高的短期投資工具的**品種,因此具有流通性好、低風險與收益較低的特性。

4、指數**:指數**(index fund),顧名思義就是以特定指數(如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等為標的指數,並以該指數的成份股為投資物件,通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合被,以追蹤標的指數表現的**產品。

5、混合**:混合**是指同時投資於**、債券和貨比市場等工具,沒有明確的投資方向的**。其風險低於****,預期收益則高於債券**。

它為投資者提供了一種在不同資產之間進行分散投資的工具,比較適合較為保守的投資者。

6、偏股型**:以**投資為主,**投資配置比例的中值大於債券資產的配置比例的中值,二者之間的差距一般在10%以上。差異在5%~10%之間者輔之以業績比較基準等情況決定歸屬。

7、偏債型**:以債券投資為主,收益適中,收益比債券收益較多,但是風險也較其大。其中債券投資配置比例的中值大於**資產的配置比例的中值,二者之間的差距一般在10%以上。

差異在5%~10%之間者輔之以業績比較基準等情況決定歸屬。

8、認股權證**:此型別**主要投資於認股權證,基於認股權證有高槓杆、高風險的產品特性,此型別**的波動幅度亦較**型**為大。

9、****:**投資**簡稱****(cta fund),或商品**,是指廣大投資者將資金集中起來,委託給專業的**投資機。

10、期權**:期權**是以期權為主要投資物件的投資**。期權也是一種合約,是指在一定時期內按約定的****或賣出一定數量的某種投資標的的權利。

擴充套件資料:

開放式**與封閉式**的區別:

1、**規模的可變性不同。

封閉式**均有明確的存續期限(我國期限為:不得少於5年),在此期限內已發行的**單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類**可進行擴募,但擴募應具備嚴格的法定條件。

因此,在正常情況下,**規模是固定不變的。

而開放式**所發行的**單位是可贖回的,而且投資者在**的存續期間內也可隨意申購**單位,導致**的資金總額每日均不斷地變化。換言之,它始終處於「開放」的狀態。這是封閉式**與開放式**的根本差別。

2、**單位的買賣方式不同。

封閉式**發起設立時,投資者可以向**管理公司或銷售機構認購;當封閉式**上市交易時,投資者又可委託券商在**交易所按市價買賣。而投資者投資於開放式**時,他們則可以隨時向**管理公司或銷售機構申購或贖回。

3、**單位的買賣**形成方式不同。

封閉式**因在交易所上市,其買賣**受市場供求關係影響較大。當市場供小於求時,**單位買賣**可能高於每份**單位資產淨值,這時投資者擁有的**資產就會增加;當市場供大於求時,****則可能低於每份**單位資產淨值。

而開放式**的買賣**是以**單位的資產淨值為基礎計算的,可直接反映**單位資產淨值的高低。在**的買賣費用方面,投資者在買賣封閉式**時與買賣上市**一樣,也要在**之外付出一定比例的**交易稅和手續費;

而開放式**的投資者需繳納的相關費用(如首次認購費、贖回費)則包含於****之中。一般而言,買賣封閉式**的費用要高於開放式**。

4、**的投資策略不同。

由於封閉式**不能隨時被贖回,其募集得到的資金可全部用於投資,這樣**管理公司便可據以制定長期的投資策略,取得長期經營績效。而開放式**則必須保留一部分現金,以便投資者隨時贖回,而不能盡數地用於長期投資,且一般投資於變現能力強的資產。

4樓:百毒百事通

**的分類主要是從投資方向說的,根據投資於**的比例大小,來區分**的型別,實際不用太拘泥於具體叫做什麼型別,一旦明確了自己希望的風險水平,那麼就可以通過去看該**的持股比例來大概確定這隻**的風險了,**所佔比重越大,風險越大。

1. **型**,意思是絕大部分資金用來投資於**,這個比例最高可以達到95%。

指數型**要看是什麼指數,如果是**的某個指數,則這種指數型**也是**型**

qdii**是投資於境外市場的**,一般是投資於**的,具體投資於哪些國家或地區這好去看該**的基本資訊或招募說明書了。

2. 混合型**是**和債券的混合,一般混合型**的**比例都會在65%以上,而債券的比例僅有30%左右,實際上叫做偏股型**也是可以的,上面提到的**型**也可以叫偏股。

在很多**上,好多分類看起來會不一樣,實際上明白原理就好,不用拘泥於具體名字。

3. 平衡型**是很少的一種,是**和債券的平衡,一般可以達到平分秋色。這種**風險中等,靈活度較大。適合想投資**,但又怕波動太大的投資者。

4. 偏債型**,或者叫債券型**,絕大部分資金用來投資債券,這種**是低風險的,並不是無風險,特別是短期還是存在很高的浮虧可能。這種**有很多是可以進行**投資的,比例不會高於20%,而實際中,基本上不會達到10%,在5%左右的會比較多。

5. 貨幣型**是這兩年很火的一種,比如餘額寶,理財通等等都是貨幣**。這種**不投資於**,對債券的投資要求也很高,必須是aaa信用等級且久期在397天以內的券種。

實際大部分都投向於協議存款。這種**可以看做是無風險的。

理財型**其實是貨幣**的升級版,一般是有個週期,類似銀行的理財產品,收益方式和貨幣**是一樣的,區別是不能實時到賬,流動性會低一些。理論上收益應該高於貨幣**,但實際上並不一定。

還有其他一些**分類的方法,

比如按照份額是否固定分,有開放式**和封閉式**。

開放式**就是一般我們購買的**,所謂開放說的是**總份額是否固定。開放就是不固定的,你購買的**份額是單獨給你,並非別人的。而封閉式**總份額固定,開始發行多少份就是多少份,如果你想買,只能是從別人手裡購得,所以需要在二級市場交易,類似**一樣。

lof和etf**和創新型封閉式**,也都是在場內交易的,lof叫做上市型的開放式**,etf是交易型開放式指數**。與封閉型**相比,他們的份額是不固定的,但是可以在場內交易。

還有一些特殊的分類。

比如保本型**,這種**從投資方向上看應該是混合型。會有一個保本週期,持有滿保本週期,到期後會給保本金。適合於一筆錢固定幾年不用的情況,想獲得較高收益,但又懼怕**風險。

一般保本週期是三年。也有2年的,但很少。

選擇**產品首先確定自己的風險喜好,理財合理預期和目標。根據這個去選擇一個適合自己的**型別,沒有絕對好的,也沒有絕對差的。是有適合不適合。

確定了合理的**型別,再去選擇具體**,以及投資**的方法,比如單獨購買,定投等等。

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