1樓：穿拖鞋的魚
每個保險公司的規定不一樣，這個主要還是根據國家有關部門的規定和要求來執行
你可以到當地的保監會等部門去諮詢
希望能幫到你
保險公司反洗錢實施細則的目的
2樓：
一、反洗錢客戶風險等級劃分的概念及意義
反洗錢客戶等級劃分工作是指保險公司按照洗錢風險特徵和等級劃分標準，通過採取識別、分析、判斷等手段，將客戶劃歸不同的風險等級。從其在反洗錢工作體系中所處的位置來說，風險等級劃分是反洗錢客戶分類管理的核心和前提，並與客戶身份識別工作相輔相成，而後者正是保險公司履行反洗錢義務的最基本、最核心的工作，也是中國人民銀行對保險公司進行反洗錢工作檢查的重點內容。
根據中國人民銀行下發的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》（下稱「《管理辦法》」）第十八條規定，金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，充分考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，並在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。據此，客戶風險等級劃分工作是金融機構的一項法定反洗錢義務。但自2007《反洗錢法》頒佈後至2023年之前，監管部門未提出具體的客戶風險等級劃分方法，也未作出指導性規定，各保險公司只能根據《管理辦法》第十八條，自行制定本公司的劃分標準。
但基於保險業反洗錢工作開展時間較短，加之行業資料的缺失，缺乏統
一、明確的監管標準也給保險公司反洗錢實際工作帶來了一定的困難。同時，一些保險公司因為採取簡單的定性劃分方法，如大額保單客戶被劃分為高風險級別、其他客戶被劃分為低風險級別，且未根據聯合國反洗錢制裁名單設立黑名單庫，由此曾遭到中國人民銀行的行政處罰。
保險公司反洗錢總結
3樓：溜走天涯
根據反洗錢相關法律、法規和你所在公司反洗錢制度及在做了這些工作後有什麼成績，針對存在的問題應從那裡解決，再寫點以後反洗錢的工作計劃
保險公司的反洗錢簡單概括什麼意思
4樓：
第一章 總 則
第一條 為做好保險業反洗錢工作，促進行業持續健康發展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關法律法規、部門規章和規範性檔案，制定本辦法。
第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱「中國保監會」）根據有關法律法規和***授權，履行保險業反洗錢監管職責。
中國保監會派出機構根據本辦法的規定，在中國保監會授權範圍內履行反洗錢監管職責。
第三條 本辦法適用於保險公司、保險資產管理公司及其分支機構，保險***理公司、保險經紀公司及其分支機構，金融機構類保險兼業**機構。
第二章 保險監管職責
第四條 中國保監會組織、協調、指導保險業反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：
（一）參與制定保險業反洗錢政策、規劃、部門規章，配合***反洗錢行政主管部門對保險業實施反洗錢監管；
（二）制定保險業反洗錢監管制度，對保險業市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監督檢查；
（三）參加反洗錢監管合作；
（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；
（五）協助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；
（六）其他依法履行的反洗錢職責。
第五條 中國保監會派出機構在中國保監會授權範圍內，依法履行下列反洗錢職責：
（一）制定轄內保險業反洗錢規範性檔案，開展反洗錢審查和監督檢查；
（二）向中國保監會報告轄內保險業反洗錢工作情況；
（三）參加轄內反洗錢監管合作；
（四）組織開展轄內保險業反洗錢培訓宣傳；
（五）協助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；
（六）中國保監會授權的其他反洗錢職責。
第三章 保險業反洗錢義務
第六條 保險公司、保險資產管理公司和保險***理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規範的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。
第七條 申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合下列反洗錢條件：
（一）投資資金**合法；
（二）建立了反洗錢內控制度；
（三）設定了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；
（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；
（五）資訊系統建設滿足反洗錢要求；
（六）中國保監會規定的其他條件。
保險公司反洗錢要對每一份上報及排除的可疑交易報告均要進行人工分析?是對還是錯
5樓：匿名使用者
**19世紀80年代，瓦西里耶夫：《紅樓夢》寫得如此美妙，如此有趣，以致非得產生模仿者不可！ [14]
按照保監會反洗錢制度要求,保險公司應當每開展反洗錢內部審計
一 反洗錢基本制度 1 客戶識別制度。是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關係或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明檔案，核實和記錄其客戶的身份，並在業務關係存續期間及時更新客戶的身份資訊資料。客戶身份識別制度是防範洗錢活動的基礎性工作。借鑑有關客戶身份識別的國際標準，結合我國...
學廚師要學多長時間，學廚師需要多長時間
廚師學校有短期三個月到長期一兩年學制，根據你個人情況選擇適合你的，具體可以去學校瞭解，考察下！認真學的話，花費的時間不會太長的。學廚師沒得啥子年齡限制，學起來比較簡單，只要肯學，用心學，還是比較容易學會，先把基本功打好，跟到老師的方法走就能做很多菜。現在要學都是去四川學正宗川菜。學個一年兩年出來上班...
學修車需要多長時間，學汽修大概要多長時間
專業不同，學制是不一樣的，學歷加技術的2到3年，純技術方面的話 維修方面涉及內部構造，一年左右，美容裝潢 鈑金 噴漆等保養方面或者二手車 營銷評估類短期的3個月左右，看你個人興趣。鈑噴的話一般學習三個月左右基本上就可以學會，主要是多實訓多操作，所以學校的教學模式也是非常關鍵的 主要也要看你想要學習哪...