理財需要什麼

1樓：小洋說財商

理財是一個人為了實現自己的生活目標，而管理財務資源的莞城，包括現金規劃、投資規劃、風險管理與保險規劃等八大規劃

2樓：註冊會計師

理財是一個漢語詞語，指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。

做個人理財顧問需要什麼樣的條件？

3樓：匿名使用者

做個人理財顧問是需要相當高的實操經驗，證書只是在學歷上被認可的途徑之一。最重要的是從自己開始就實踐投資理財並有所收穫，同時還要擁有行業的操守、基本素養及品行。這樣才能做一名合格的顧問。

現在生活中有三種「顧問」：1、業務型。擁有規劃師資格認證，在銀行或機構任職，主要推薦和銷售理財金融產品為主，個人無實操經驗；2、說教型。

擁有很高的學歷和條件，也有認證，個人實操經驗少，如教師等工作，理論全懂，個人資產規劃不一定成功；3、教練型。擁有認證或無認證，學歷不一定都很高，擁有某領域多年的實操經驗，從基礎理論到實際操作都很紮實。多數這類人現為機構的**手、個人理財公司、理財教練、私募等。

前途和利潤雙贏者。

一般不是從事金融類工作者，不太建議非要考證，只要瞭解並自己付諸行動，把投資理財養成個人終生的習慣，真正有個人收穫後，憑藉對市場的研究和職業操守，才能更好地為他人服務。

4樓：匿名使用者

找工作的話去銀行及相關的去找。自學的話推薦你：《個人理財》、《個人風險管理及保險規劃》、《投資規劃》、《個人稅務與遺產規劃》。

然後你可以去考個人理財師。不過有點難考哈~通過的話並順利到相關部門工作，它的年薪為10完起~

5樓：狂熱之魂

理財目前還不是很普遍被大眾熟悉，但是一個很有前景的職業。也就是說，你即便考了理財師，也不一定進得了銀行。如果你能堅持下去，弄幾年一直拿到中級甚至高階理財師資格，再有一定的投資理財經驗，那麼，你將前途不可限量。

6樓：今思古想

如果你能做上這個職業，公司自然會要求你參加什麼培訓

最簡單的是《國家理財規劃師》證書和學習，可以諮詢培訓機構你的條件是否合適，因為有時候不是象規則規定的那麼嚴格的

怎麼購買銀行的理財產品，具體步驟是什麼？都需要哪些東西。

7樓：匿名使用者

銀行的理財產品都是短期的，會讓你填下風險承諾書的看你的資金額度了，額度高的收益會高一些的不用學一般的承諾的收益都能達到的，低呀，比定期高一點

如果你想自己投資的話一般的都是建議做時間長點的，比較穩定的你長期持有就好了

根據自己經濟情況選擇適合自己的風險產品投資是用閒錢來做的，做投資同時自己應該做好基本的保障不然賺到了錢也不知道是給誰賺的了

8樓：王胖子

帶好身份證，存款。直接去銀行，他們會很熱情的為你推薦。你只要進去說需要理財就可以。

9樓：匿名使用者

你好。購買銀行的理財產品難達到理想的收益，還不如就存在銀行，沒有風險，收益差不了多少。

當然這都是根據你手上資金量來說。我個人猜想你的資金量不大，不然理財知識不會這麼空白，所以建議你可以做小品種投資，你自己提到初學者，可以看出你有學習欲。如果是學習的話資金肯定是越小越好，相對風險也小了不少。

相信你能認同我的說法。所以建議你做小品種的投資！

10樓：小糾結

可以去到銀行，問客戶經理，

11樓：匿名使用者

其實軟體**找到「簡單省」用它就完事了。

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